機器人理財還是非常新的理財產品與趨勢，Jerry今天要介紹的是第一銀行推出的e-First智能理財平台，只需要3000元即可享受過去專屬於高資產客戶的高端理財建議服務，並且申購手續費0元、信託管理費0元、贖回手續費0元、再平衡調整0元，投資費用僅有每年0.88%的平台使用費。第一銀行目前都還在推廣期間，目前到2023年底前申購，還享有平台使用費終身0元優惠，一起來看看這項產品吧！ 什麼是第一銀行e-First智能理財平台？ 很多人可能會對智能理財的概念有一點陌生，簡單來說過去大家可能會透過理專或者自己去規劃投資，而「e-First智能理財」則是透過程式系統結合數據跟專業經理人團隊，讓忙碌沒時間看盤跟追蹤績效的投資人可以使用懶人投資法來做投資。 另外第一銀行「e-First智能理財」更是結合晨星全球團隊進行「即時審視」，若發現投資機會出現的時候，會啟動調整投資組合機制，不讓投資人錯失進場良機。 讓專業投資團隊來協助自己管理投資組合會比起自己管理來說更省時且即時，畢竟專業團隊每天的工作就是幫大家追趨勢與追投資機會。 如何開啟第一銀行e-First智能理財幫助自己投資（電腦版） 做任何投資之前都需要先了解自己投資的目標是什麼，定好目標才好做投資計畫，使用第一銀行e-First智能理財也是這樣，首先我們要先從官網選擇自己的投資目標（買房、長途旅行、退休、子女教育基金等等…） 選擇目標後訂立每月投資金額與年限，最後第一銀行e-First智能理財就會幫你規劃對應投資了。 Jerry這裡來幫大家舉例，假設Jerry目標是10年內存200萬的房子頭期款，如何訂立投資計畫。 第一步：到官網選擇新增投資計畫並且選擇自己目標 這裡就有列出自己想要的目標，如果真的沒有目標也很貼心有一個單純想存錢的選項xd 那Jerry會選擇目標是投入購屋頭期款。 第二步：填寫投資年限、金額與目標 接下來會根據你的目標來詢問你一些問題，了解你目前本身的財務狀況，像是你每月可投資金額、目標金額、投資年限等 點選立即試算後，就會依據你的需求跟年限幫你做一個智能理財的規劃 像是我體驗規劃十年存200萬當頭期款，算出來其實每月需要的金額是14,667元，其實沒有到非常多，假設你是初入社會的新鮮人上班族，目標是存錢買房，透過這樣簡易的試算，其實更能清楚自己未來的理財規劃，不會可能只有一個念頭說，要十年內存200萬買房，卻不知道如何進行。 從上面這樣算出來會讓個人對於未來目標跟如何開始執行會有更近一步的了解，說真的也會讓人更有動力執行理財計劃，而且第一銀行e-First智能理財也會在下方列出依照目前評估的理財規劃適合的投資標的，非常的透明，投資後專業團隊也會隨時留意投資配置，實現懶人投資。 如果你覺得適合的話就能直接開始執行你的投資規劃，非常的方便 立即前往了解：第一銀行e-First智能理財平台連結 如何開啟第一銀行e-First智能理財（手機版） 如果是使用手機用戶操作如下： 2.登入後點選「新增投資計畫」–>選擇投資目標 –> 填寫問卷 3.完成問卷後按「立即試算」–>檢視投資組合建議 4.選擇扣款日期(若為定期定額投資)、信託帳號後，按「確認交易」 5.確認交易畫面：顯示扣款資訊及投資標的，再來會顯示基金相關文件，需滾動卷軸方能勾選閱讀， 「勾選」確認事項及輸入投資計畫名稱，點選「確認交易」 6. 顯示交易成功訊息，最後至「投資總覽」確認，若有下單成功將顯示該投資計畫名稱 很多投資人會直接使用手機來操作投資，這裡Jerry也附上手機版操作流程提供參考，操作流程也都很順暢不會卡卡的，提供給大家參考 立即前往了解： 第一銀行e-First智能理財申購優惠(限時2023/12/31止)連結 使用第一銀行e-First智能理財手續費與信管成本 一般來說透過銀行買基金會有4種主要的費用：手續費、帳戶管理費、經理費、保管費，這四個費用如下表格整理： 基金費用類型 費率以及甚麼時後收取 手續費 購買時候會收取、主動股票型基金大約落在3%、債券型基金1.5%、被動型ETF 大概1% 通路或平台可能還會針對手續費在做一些活動折扣…