鉅亨自由Pay使用投資心得｜如何利用基金打造每月現金流且節稅
在台灣配息基金一直是投資者的首選，隨著社會的高齡化和提早規劃退休的趨勢，投資者越來越重視穩定的現金流入，配息基金因其能提供定期的現金回饋，成為了許多追求穩定收益的投資者的首選。 不僅如此，對於初入投資領域的新手，配息基金也被視為一個相對低風險且容易理解的投資選項。 然而，隨著金融市場的發展和投資者需求的多樣化，傳統的配息基金已經不能完全滿足所有投資者的需求，這就是「鉅亨自由Pay」誕生的背景，這種新的交易機制不僅保留了配息基金的核心優勢，還增加了更多的彈性和自主性。 與傳統的配息基金相比，「鉅亨自由Pay」允許投資者自行設定配息率和配息日期，完全掌握配息的主控權，Jerry今天就深入探討「鉅亨自由Pay」的特色和優勢，並解釋它如何成為現代投資者的新選擇。 鉅亨自由Pay是什麼與特色 鉅亨自由Pay是一種新型的交易機制，專為追求穩定現金流的投資者設計，它是由台灣知名基金平台「鉅亨買基金」所推出，旨在提供投資者更多的彈性和自主性，讓他們能夠更加靈活地管理自己的投資。 鉅亨自由Pay主要特色： 自主設定配息率：與傳統的配息基金相比，「鉅亨自由Pay」機制是讓投資者自行設定年化提領率和提領基準日期，這兩者的概念就類似配息基金的配息率及配息日，因為是自行提領，故可完全掌握現金流的主控權。 為方便說明，接下來內文提到自由Pay的配息率或配息相關文字皆代表「提領」以方便閱讀，下方Jerry就深入探討「鉅亨自由Pay」的特色和優勢，並解釋它如何成為現代投資者的新選擇。 自選配息日期：投資者不再受限於基金公司的固定配息日期，而可以自行選擇每月的配息日，使得現金流管理更加方便。 免稅優勢：「鉅亨自由Pay」的另一大特色是其稅務優勢。由於配息來自於基金的提領，而不是利息所得，因此投資者可以享受免稅的好處，進一步提高投資的回報率。 鉅亨自由Pay的運作方式 鉅亨自由PAY透過下方簡單三個步驟來幫投資人打造每月的現金流： 鉅亨自由Pay與多家知名的基金品牌合作，提供投資者一系列的優質基金選擇。 這些基金品牌包括國內外的大型資產管理公司，涵蓋了股票型、債券型、平衡型等多種基金類型。 鉅亨買基金經過嚴格的篩選，為投資者推薦了超過百檔優質基金，確保投資者可以選擇到最適合自己的基金產品。 在「鉅亨自由Pay」的平台上，投資者可以非常簡單地設定每月的配息率和配息日期，首先投資者選擇想要投資的基金，然後進入配息設定頁面。 在這裡，投資者可以自行輸入希望的配息率，最高可達10%。接著，投資者可以選擇每月的配息日，確保現金流入的時間與自己的財務需求相匹配。 「鉅亨自由Pay」的稅務優勢是其最吸引人特點之一。 由於配息來自於基金的提領，依現行國內法規境內基金無須課資本利得稅，也不會有二代健保補充保費的收取，因此投資者可以享受免稅的好處，進一步提高投資的回報率。 鉅亨自由Pay與傳統配息基金的比較 「鉅亨自由Pay」與「傳統配息基金」在投資策略和管理上呈現出顯著的差異。 傳統配息基金，長久以來受到投資者的喜愛，主要是因為其提供的相對穩定的配息，然而其配息政策和日期往往受到資產管理業者的限制，使得投資者在某種程度上失去了主控權，選擇性也較少。 相對地，「鉅亨自由Pay」為投資者提供了前所未有的彈性，投資者不僅可以自行設定配息率，還可以選擇最適合自己的配息日期。 此外，其免稅的特點也為投資者帶來了更高的實際回報。 另Jerry也發現市面上月配息基金主要以債券或平衡型基金為主，股票型基金月配型基金很少，然而以長期投資的角度，股票型基金報酬率是優於債券或平衡型的。 有關於平衡型基金跟債券型基金可以參考下方Jerry其他文章 透過鉅亨自由pay的機制，完美解決投資人想長期投資股票基金，但有現金流需求時只能受限平衡或債券型基金的困擾。 總的來說，相對傳統配息基金，「鉅亨自由Pay」提供了一個更加個性化和靈活的投資選擇。 鉅亨自由Pay與傳統配息基金比較表 鉅亨自由Pay 傳統配息基金 主控權 投資者可以自行設定配息率和日期 受限於基金公司的固定配息政策 稅務優勢 配息來自基金的提領，具有免稅特點 需繳納利息所得與二代健保補充保費 配息彈性…