DeFi是什麼與如何運作?3分鐘了解區塊鏈去中心化金融與投資介紹
Defi全名是「Decentralized Finance」,翻成中文就是去中心化金融,是相對傳統金融(中心化金融)的存在,不過什麼是中心化,什麼又是去中心化呢?今天Jerry來帶大家介紹DeFi是什麼與如何運作以及投資方式介紹。 首先一開始既然叫做去中心化,我們先了解什麼是中心化金融 傳統金融服務(中心化金融) 其實日常生活中我們使用的所有金融服務基本上都需要透過一個中介平台,透過這個平台我們才可以完成轉帳、存貸、信用支付等金融服務,不過我們真的需要仰賴平台嗎?試想如果今天你想要借錢或想要存錢,你會放心跟某個你不熟悉的陌生人進行交易嗎?而且要找到符合你需求的交易對象也不是太容易,所以平台就成為了媒合以及確保交易順利完成的角色。 去中心化金融服務(DeFi) 過去人們需要仰賴銀行、交易所等平台來完成日常需求,但在區塊鏈出現後,跳過中介平台直接實現金融服務不再是一件困難的事情,人們開始可以透過虛擬貨幣以及智能合約來完成資產借入、借出、投資等。 服務 Defi 傳統金融 商品標的 虛擬貨幣、加密資產(如NFT)與法幣掛鉤的虛擬代幣(穩定幣) 法幣、基金、股票等傳統金融商品 交易 去中心化交易平台(如Uniswap) 交易所、OTC 借貸 去中心化借貸平台 (如Aave) 商業銀行 投資 去中心化投資組合 (如Convex、Yearn) 基金公司 資料來源:中央銀行(DeFi 及NFT 之發展與風險議題) Defi 介紹與怎麼投資 主要可以透過兩種方法來進行投資,分別是「流動性挖礦」及「加密資產借貸」。 流動性挖礦 流動性挖礦實質上跟傳統大家所認知的比特幣、以太幣挖礦不同,其英文原文為「Yield Farming」,也就是透過提供平台資產交易的「流動性」來獲取收益,主要原理是因爲對於平台方來說,他們可以透過提升成交速度來吸引更多人使用他們的平台,所以平台會希望手上有閒置加密貨幣的人,可以把這些在資產放在他們的平台上,來提升平台流動性,作為回報,平台端也會提供相應的獎勵給流動性提供者。 以下圖的幣安為例,如果用戶提供USDT、BUSD,就有機會得到這兩種代幣的手續費分成及BNB作為獎勵代幣。 Defi投資優勢特色 Defi是建立在區塊鏈上運行的服務,所以區塊鏈的優勢也會在Defi上看到,包括透明度高、運行效率高等等,綜合而言,Defi的優勢大概可以分為以下幾點。 交易效率高、手續費低廉 Defi透過智能合約及加密貨幣提供金融服務,不需依靠銀行轉帳或支付高額的銀行手續費。 使用便利度高 只要有加密貨幣錢包及網路便可以在任何地方使用金融服務。…