許多人喜歡投資房地產的理由,除了房地產具有抗通膨、保本的投資特性外,還可以透過出租來賺取穩定的房租收入,但大部分人不知道其實就連股票也可以出租,這個方法就是我們今天要介紹的一個相當好用而且低門檻的金融投資工具 – 借券,以及借券利息試算。 台股借券種類與借券投資資格介紹 借券種類分兩種方式: 所以一般散戶通常都是透過雙向借券來參與借券交易,另外因為證交所的規定,一般只有國內外法人或基金才可以參與借券,其他散戶基本上只能擔任出借人,這點大家必須特別注意。 一般投資人借券資格: 借券投資特殊情況:卷差出借最高7% 這種借券是指借對方一天而已,直接現賺1天日利率,所以顯示的利率是指日利率,一般借券是年利率,如果投資人今天借、明天不能賣、後天起還回來就能賣。 但如果明天該股票開始鎖漲停,有可能公司買不回來還券給你,就會續借,那麼後天還是不能賣 這種只借一天表示有投資人可能當沖沒有回補,需要補券的需求所以才會有借一天的情況 這種借券日息會是0.1%~7%,通常都會先用3.5%當作基準日利率 台股借券投資怎麼運作? 借券的運作方式相當容易理解,在借券過程中主要會有出借人(將手邊股票出借給券商),借券人(跟券商借股票),及券商(擔任出借人及借券人的中介人),出借人出借股票的目的通常很單純,主要是將手邊短期不會賣出的股票出借,另外賺取一筆利息收入以活化資產。 借券人借券的目的就比較多元,通常是看壞某檔股票,因此想要透過借券賣空的方式來賺取利差,但也會有部分法人會透過借券賣出來進行避險或套利,所以不一定都是看壞某檔個股才會借券;券商則是擔任一個中介人的角色,負責保確保借券、還券的交易能夠順利的進行,券商自己則會從中收取手續費。 借券利息是多少與怎麼計算一天利息(附借券利息計算機) 借券分為三種,分別是定價交易、競價交易與議價交易,通常大家會接觸到的以競價交易為主,所以接下來都會以競價交易為主軸進行介紹。根據證交所規定,借券利率的區間為年利率0.1%~16%,以0.1%為升降單位,在區間內,出借利率可以由出借人自己決定,但利率越高也勢必越難成功出借。 借券利息收入的計算方式 利息收入 = 出借股數x 每日收盤價x出借利率x 出借日數/365 舉例來說,小明借出A股票10張共三十天,月均價為100元,出借利率為5%,我們就可以計算出小明當月的利息收入為大約4,110元(10,000 x 100 x 5% x 30/365)。 除了利息收入外,我們也要考慮借券成本,成本端主要可以分成兩大項,分別是付給券商的手續費及會被扣繳的所得稅,券商手續費主要看券商的規定,大約是20%~30%不等,代扣稅率則是10%,如果利息收入不滿20,000,則不會扣繳所得稅,以上借券成本都是以出借人的利息收入為基礎進行計算。 同樣以上述例子介紹,假設手續費率25%,借券成本就會是1,028[4,110 x (25% + 0%)],所以出借人真正拿到的利息淨收入為3,082。 借券利息計算機(計算借券一天利息多少) 如果不想要自己計算借券一天利息有多少,像是康和證券有提供借券利息計算機可以輸入數字幫你計算:康和證券借券利息計算機 如何用券商證券APP操作借券投資? 舉永豐金的iLeader…