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VTI ETF 先鋒整體股市介紹｜成份股管理費/怎麼投資買賣/配息幾次配息日

這次Jerry想跟大家介紹 VTI 這檔ETF，主要原因是提到美國股市時，大部分人比較有印象的會是標普500指數、納斯達克指數等，因此在選擇ETF時，也會偏向選擇與以上這些指數掛鉤的ETF，但以標普500指數來說，基本上僅覆蓋美國最大的500家公司，因此投資相關ETF時，你僅能獲得「大型股」的市場報酬，而那斯達克指數則是偏重科技股為主，若選擇投資該類型的ETF如QQQ，那也不能算是完全掌握美國股市的投資機會，所以這次想跟大家介紹的VTI，就是可以完全覆蓋美國股市的「全市場型」ETF。 VTI ETF 先鋒整體股市ETF 基本介紹 VTI是由Vanguard於2001年發行，追蹤指數為CRSP美國整體市場指數，持股數量共計4,098檔個股，涵蓋了幾乎100%的美國股市，ETF規模高達1.1兆美金，追蹤誤差約1.39%，以一檔追蹤了4000多檔個股且資金規模如此龐大的ETF來說，追蹤誤差僅1%多可以說相當優秀。 下表示前十大VTI的持股，因為其追蹤的指數同樣也是以市值加權的規則建立持股組合，因此也是以大型股居多，約佔70~80%，但跟SPY這類僅包含大型股的ETF相比，VTI還是有20~30%的中小型股，相對來說可以更接近全市場的報酬。 VTI ETF 先鋒整體股市ETF 前十大持股 VTI 佔比 Apple Inc. 5.52% Microsoft Corp. 5.05% Amazon.com Inc. 2.41% Alphabet Inc. Class A 1.73% Tesla Inc. 1.56% Alphabet Inc. Class C 1.53% UnitedHealth Group Inc.…

幣安註冊優惠教學與推薦邀請碼2023｜推薦碼開戶享手續費折扣

幣安目前是全球最大的虛擬貨幣投資交易所，今天Jerry要來跟大家教學幣安(Binance)開戶註冊教學以及帳戶驗證，以及手續費的折扣優惠碼，如果想要入門虛擬貨幣投資的朋友，一起來看看如何註冊幣安開啟虛擬貨幣投資吧 幣安(Binance)手續費推薦碼與交易所平台介紹 幣安是一家全球性的加密貨幣交易所，為超過100種加密貨幣提供交易平台。2018年初以來，幣安在交易量方面被認為是全世界上最大的加密貨幣交易所。 使用下方Jerry的專屬推薦連結註冊幣安，將享有10%手續費折扣回饋！點擊下方連結進入幣安註冊頁面後，就可以看到 幣安推薦邀請碼 BNEYPUJ9。完成註冊及驗證後，每筆交易後，可收到10%交易手續費的折扣優惠！ 前往註冊幣安：指定手續費減免註冊連結 幣安(Binance)交易所手續費費率表格 官網的手續費表格如下，更詳細的資訊可以到官網查看：幣安手續費官網連結 什麼是 Maker/Taker？ 掛單方（Maker）與吃單方（Taker），向您收取不同的費用。可以從表格看出 LV0以上的部分，掛單費比吃單費要少，而甚麼時後是Maker甚麼時後是Taker呢？簡單來說： 掛單方（Maker）提供流動性給交易所，並為代幣創造市場。吃單方（Taker）會在交易所履行掛單，減少流動性。 交易所通常會以較低的訂單費用鼓勵掛單方提供流動性給交易所。 簡單來說 Jerry建議在投資虛擬貨幣的時候都使用限價單進行掛單，並且價格要設定在不會立即成交的價格，這樣可以確保買賣價格，並且也可以當Maker降低手續費用。 除了當Maker以外，另外就是使用推薦碼註冊，可以享有額外的手續費折扣優惠，點擊下方連結註冊可收到10%交易手續費的折扣優惠！ 前往註冊幣安：指定手續費減免註冊連結 幣安(Binance)開戶註冊教學： 第一步：點選註冊連結後，會看到下方畫面開始進行註冊 使用Jerry的推薦連結則會自動帶入推薦碼 第二步：填寫基本資料 這邊要注意生日要填正確的，未滿18歲也不能開戶 填寫完成就完成初步註冊帳戶註冊了 因為初步註冊後其實能用的功能非常少，使用的服務也是，Jerry建議繼續完成後續的更多驗證資料。 詳細驗證開啟功能如下表整理，建議可以先做到中級驗證 驗證類型 基礎驗證 中級驗證 高級驗證 驗證工具 姓名、出生、地址 身分證件、人臉辨識 帳單地址 加密貨幣充值 無限制 無限制 無限制 加密貨幣提現…

MSCI指數是什麼與台灣成分股有哪些？季度權重調整對台股市場影響

在台灣各大財經相關平台上，每一季投資者經常會看到有關MSCI季度調整和MSCI權重調整的相關訊息，那到底什麼是MSCI指數呢？Jerry 今天來跟大家介紹認識MSCI指數是什麼，以及投資者應該了解的MSCI指數調整會如何牽動市場。 MSCI指數是什麼？ 摩根士丹利資本國際公司（Morgan Stanley Capital International）簡稱MSCI，又被稱為「大摩」，後來更名為「明晟公司」，該公司發布的全球股票指數能夠有效反映經濟發展的情況，在投資市場中具有重要的地位。 摩根士丹利公司是一家指數編制公司，他們收集了大量的財務和市場數據來編制指數，因此MSCI指數是指摩根士丹利資本國際公司所編制的股價指數，也被稱為摩根指數或大摩指數。 收集的資料包括財務數據、市場數據和公司相關信息，透過收集和整合這些資料，摩根士丹利公司能夠評估全球股市的表現，並生成具有代表性的MSCI指數。 MSCI指數包括多個類型，如MSCI世界指數、MSCI新興市場指數等，涵蓋了全球多個地區和行業。這些指數被廣泛應用於投資者的決策，以及金融機構評估客戶投資組合的基準依據。 MSCI的成分和權重什麼時候調整？ 每年MSCI指數會進行四次調整，分別在2月、5月、8月和11月。 在2月和8月的調整中，稱為「季度調整」，通常權重的變化範圍較小，並且不會增減成分股； 而在5月和11月的調整中，則稱為「半年度調整」，權重調整幅度通常較大，同時也會有成分股的增減。 MSCI的台灣成分股有哪些？ 目前，MSCI台灣指數由100家台灣企業的股票構成。MSCI指數入選個股包括台積電、鴻海、聯發科、台塑、中華電、大立光、中信金、統一、南亞和兆豐金等等..。若想查詢最新的MSCI台灣指數成分股，可至以下網址查詢。 MSCI成分股查詢連結 MSCI 台灣指數成分股 公司 權重 台積電2337 43.12％ 鴻海2317 4.17％ 聯發科2454 3.62％ 台達電2308 1.93％ 聯華電2303 1.83％ 中華電2412 1.5％ 富邦金2881 1.42％ 中信金2891 1.34％ 國泰金2882 1.32％ 兆豐金2886…

VIX恐慌指數是什麼？台美股票市場恐慌指數如何分析與佈局？

在財經新聞很長在美股遭血洗或是崩盤的時候，比如美股四大指數（道瓊、那斯達克、費半、標普500重挫，而VIX指數（恐慌指數）飆漲，為何股市重挫，VIX指數會飆漲，以下讓Jerry帶大家來認識一下VIX恐慌指數的意義。 VIX (Volatility Index) 恐慌指數是什麼？ VIX指數是Volatility Index的縮寫，也稱為波動指數，被普遍稱為「恐慌指數」。 在1993年，芝加哥期權交易所推出了VIX指數，用於評估未來30天內標普500指數期權的隱含波動性和預期走勢。 VIX指數以年化百分比的形式表示，假如VIX指數為15，表示未來30天預期的年化波動率為15%。 因此，當VIX指數升高時，意味著未來30天股市的波動幅度較大，可能會有更多的買賣活動；相反地，當市場認為未來30天股市趨於穩定，波動幅度較小，VIX指數就會下降或維持在相對較低的水平。 VIX 恐慌指數數值意義 VIX指數具有幾個關鍵數值，值得投資者關注： 當VIX指數低於20時，表示投資者對股市的未來比較樂觀，認為市場走勢相對平穩，對自身持有的投資不會產生太大影響。 當VIX指數超過30時，表示投資者對股市的未來比較悲觀，認為市場走勢將會有較大波動，自身的投資可能會受到波及。 在極端情況下，VIX指數可能出現偏高或偏低的數值，例如在股災時出現的恐慌性抛售，或在大多頭中投資者盲目追高進場。在這兩種極端市場情緒和單邊行情時，需要特別觀察數值15和40。 當VIX指數低於15時，代表投資者對股市未來走勢非常樂觀，市場充滿樂觀情緒。在這樣的多頭行情中，股價持續上升，但理性的投資者需要警覺到可能是虛假的現象，需警惕市場可能隨時轉向。 當VIX指數超過40時，代表投資者對股市未來走勢非常悲觀，市場充滿悲觀情緒。在這樣的空頭行情中，股價持續下跌，但理性的投資者需要注意可能是非理性的恐慌殺盤，市場可能隨時反彈。 VIX 恐慌指數和股市的關係？ 當VIX指數升高時，代表投資者對S&P500指數的未來走勢感到不安且股市是往空頭發展；相反地，若指數下降，則表示投資者對S&P500指數的未來走勢感到穩定且股市是往多頭發展。 因此，在空頭循環中，VIX指數較大機率呈現上升趨勢；而在多頭環境中，VIX指數則較大機率呈現下降的趨勢。這是因為VIX指數是基於隱含波動率計算而得，而長期看漲的S&P500指數對應的隱含波動率較低。 如果以往的情況為參考，當美國股市在前一年屬於空頭市場，而隔年的VIX指數呈現下降的走勢時，該年的S&P 500指數通常會有大約20%左右的上漲機會。 投資人對於VIX指數要如何布局？ VIX指數與標普500指數呈現反向關係。簡單來說，當標普500指數下跌時，VIX指數會上升。 目前市場上有多種金融商品與VIX相關，例如： 在台灣股市中，以前只有一個VIX ETF，即富邦VIX ETF。 但是過去疫情無限QE階段，全球股市不斷創新高，恐慌指數持續下降，導致該ETF的淨值持續下降，最終在2021年6月被清算下市。 一些投資者將VIX金融商品視為一種「避險組合」的一部分。當他們對股市前景感到樂觀並積極參與股市投資時，同時也會適當地將部分資金分配到與VIX相關的投資標的上。 這樣，當股市突然下跌、VIX指數上升時，VIX相關投資部位可以幫助抵消部分損失。 Jerry文章總結 正常情況下，股市的表現和VIX指數呈現相反的趨勢，因此，VIX指數可被視為投資者在避險策略上的一項參考指標。 舉例而言，當投資者對未來市場景氣感到樂觀並參與股市投資時，也可以適時將部分資金配置於與VIX指數相關的投資標的上，這樣一來，一旦市場發生突發事件並對原本的投資計劃造成衝擊，VIX的避險部位便有機會彌補部分損失。 然而，由於VIX指數相關的投資涉及到選擇權和期貨等相對複雜的投資標的，對於初次投資或資金有限的新手來說，不建議輕率投入。在考慮投資策略時，我們應該謹記高收益伴隨高風險的原則，並進行妥善的規劃。 更多投資文章推薦

ETF折價溢價是什麼意思？如何查詢ETF折溢價以及合理風險範圍

近年隨著金融科技技術日漸成熟、投資門檻越來越低，指數化投資也逐漸成為主流投資方式，其中 ETF 投資更是許多投資新手踏入投資世界的入門磚，主要因為ETF強調分散投資，對於選股的要求不高，在投資時「相對」不需要花太多時間做功課，不過大家知道其時投資 ETF 仍然有一些需要去注意的眉眉角角嗎？這次筆者就是要跟大家介紹，如何透過查詢「ETF折溢價」來避免買到被高估的 ETF。 什麼是 ETF 折價溢價？ 要搞懂折溢價是什麼前，必須要先搞清楚ETF商品列表上的兩種價格 – 「淨值」、「市價」分別代表的意義。所謂的市價基本上就是大家在下單平台上看到的ETF價格。 ETF折溢價是指ETF的市價與其淨資產價值（Net Asset Value，NAV）之間的差異，這個差異可能是正的（即折價）或負的（即溢價），並且可以提供一些關於ETF的市場情緒和需求的信息。 ETF市價變動的原因與個股相同，都是市場買賣行為所造成，但淨值的變動就沒那麼直觀，淨值是採用ETF商品個別持股的市價乘上指數權重的價格。 因此持有成分股的股價波動舊會直接影響ETF的淨值，但因為淨值基本上也是由個別成分股的「市價」加權平均計算而得所以理論來說，「淨值」應該等同於「市價」，如果出現市價高於淨值（溢價）或市價低於淨值（折價）的情形時，我們就可以認為ETF被高估或低估。 淨值ETF = 市價股票A * 指數權重股票A + 市價股票B * 指數權重股票B + 市價股票C * 指數權重股票C + ….. 造成 ETF 折價溢價的原因 究竟哪些原因會造成折溢價呢？ETF折溢價不容易發生，因為一但發生折溢價就代表市場上出現套利機會，舉例來說，當一檔ETF溢價（市價>淨值），套利者就會透過賣出被高估的ETF，並買入ETF的持有個股來進行套利，此時ETF市價就會下降，個股市價會上升，因此理論上折溢價的情況馬上就會因為套利行為而消失，因此當ETF出現長時間的折溢價時，往往代表該檔ETF出現嚴重的供需不平衡的狀況。 造成ETF折價溢價原因：ETF市場供需不平衡 比如說一檔ETF 00123（包含股票A、B、C）很受市場歡迎，話題火熱，並出現大量投資人想要追價買到ETF 00123，但卻鮮少投資人選擇買入股票A、B、C，即使兩者所代表的意義完全相同，此時就會出現折溢價的情況。…

00893國泰智能電動車ETF介紹｜成份股管理費/定期定額怎麼買/有無配息

電動車市場所蘊涵的巨大投資機會相信已經沒有人會質疑，但究竟該如何投資卻仍眾說紛紜，究竟要投資品牌車廠還是零組件、投資美國市場還是中國市場等等，因此對於沒什麼時間研究的投資人來說，直接投資ETF會是相對較容易的選擇，所以今天來跟大家介紹一檔國內目前少數以電動車市場為主要投資目標的ETF – 國泰智能電動車00893。 為什麼要投資ETF 可以參考Jerry這篇文章：ETF指數化投資是什麼？指數化投資比起主動投資的優缺點與注意事項 國泰智能電動車 00893 ETF 基本介紹 00893追蹤「ICE FactSet全球智能電動車指數」，該指數由ICE指數公司所編製，主要是運用 FactSet 資料庫的產業分類，篩選電動車產業中，符合流動性及獲利性等條件之個股，作為該指數成分股。 00893 ETF是一檔2021/6發行的年輕ETF，基金規模268億（資料時間：2022/04/09），月均成交量39,046,920股，目前市價約14元~15元，持股檔數30檔，風險等級RR4，是一檔持股相對集中且風險較高的產業型ETF，適合偏好追求高風險高報酬的投資人持有。 國泰智能電動車 00893 基本資料 發行商 國泰投信 總管理費(經理費+保管費)  1.1%/年 基金成立日期 2021/06/21 資產規模(百萬台幣)  26,802.71 流通股數(百萬股) 2,015.38 指數複製方法  完全複製法 上市/上櫃交易所 台灣證交所 持股家數 30 國泰智能電動車00893 ETF前十大標的股票比例 00893僅持有30檔股票且前10大持股占比超過70%，持股相對集中，持股中不僅有Tesla、NIO這類電動車品牌廠，NVDIA、恩智浦、英飛凌這類半導體大廠也是00893持股大宗，然而也因為以上這列科技股具有較大的股價波動性，導致00893的價格波動幅度會比一般常見的指數型ETF還大（0050、0056等）。 個股名稱 投資比例％ TESLA,INC.…

富邦00662 ETF介紹｜成份股與管理費、定期定額怎麼買與是否配息

對於股票投資，相信每個人都有自己習慣的投資模式，有的人喜歡存高殖利率股，會讓人有穩定累積財富的感覺，有的人則喜歡投資景氣循環股來賺波段等等，但如果你屬於長期投資者，對成長股情有獨鍾的投資人，那美股可能更適合你，因此這次Jerry想跟大家介紹的就是可以幫助大家能夠一口氣投資上百檔成長股的ETF – 富邦Nasdaq-100基金(00662)。 富邦00662 基本介紹 00662 ETF主要追蹤美國納斯達克100指數，該指數為美國相當著名的標竿指數，主要追蹤美國納斯達克交易所（類似台灣證交所的存在）當中市值前100大的股票（扣除金融股），而該指數之所以有名的原因在於許多知名的科技巨頭都選擇在那斯達克上市，主要原因為它較為寬鬆的上市條件在過去成功吸引了許多年輕的科技公司，所以通常人們提到那斯達克指數時，都會與科技股聯想在一起，但實際上那斯達克指數也包含許多科技股以外的股票，包括星巴克、好市多等等。 接下來說到00662的收費機制，可以發現其總費用率為0.81%(經理費+管理費+其他交易成本)，與國內0050的總費用率0.43%比起來是相對偏高的，但考量到追蹤標的為海外股票，國內券商必須向海外合作券商下單，交易流程較繁複，手續費自然會比較高，也因此筆者認為如果海外ETF更加適合投資習慣偏向長期持有而非短進短出的投資人。 另外如果要直接投資美股那斯達克 ETF，也可以參考 QQQ ETF，相關介紹可以參考：那斯達克 ETF 介紹｜QQQ ETF 成份股管理費、定期定額複委託怎麼買 富邦NASDAQ-100證券投資信託基金基本介紹 基金名稱 富邦NASDAQ-100證券投資信託基金 證券代號 00662 基金類型 指數股票型 追蹤標的 NASDAQ-100指數 基金成立日 2016/6/3 基金規模 新台幣 54.18 億元 (2022/02/28) 經理費（年） 0.3% 保管費（年） 0.21% 證交稅 0.1% 手續費 與股票相同，可與券商協調…

shopback優缺點評價推薦｜外送/訂房訂機票/蝦皮淘寶網購都賺回饋

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KY股票是什麼意思？投資台灣股票背後有KY的風險與優缺點

在看台灣股票市場時，是否有注意到有些公司的名字後面會加上「-KY」？這些有加KY的股票和一般的股票有什麼不同呢？今天Jerry就帶你一起來認識，什麼是KY股以及股票背後有KY的風險與優缺點。 KY 股票是什麼？ KY 其實是英國開曼群島（The Cayman Islands）的代稱，原本證卷名稱後有KY就代表，這個公司是在英國開曼群島註冊，但在台灣首次掛牌上市的公司。 因為早期大部分台商在國外註冊的公司都是在英國開曼群島註冊，所以KY股後來也衍伸成為在國外註冊但在台灣首次掛牌上市的股票。 如何識別是否是KY 股票 想要找到 KY 股，可以到臺灣證卷交易所的網站，從「交易資訊」點選「第一上市外國股票成交量值」就可以看到囉！（��看到後面都會加上「-KY」，如下面證券APP搜尋KY 就可以看到很多KY股票 KY 股票與一般上市櫃股票差異？ KY 股和一般上市櫃股票最大的不同，就是 KY 股是海外的公司，所以其上市條件與臺灣本地公司的要求是不太相同的。 近年來因為KY公司爭議不斷，所以金管會有針對KY公司募資做較為嚴格的規範，但相較於在台灣的公司，其財報等資訊還是相對比較不透明。 像是近期最有名的就是康友-ky 的下市新聞： 為什麼台灣公司會選擇 KY 股上市？ 會在台灣第一上市的公司基本上是台商，而之所以有很多台商到英屬開曼群島註冊公司，是因為開曼群島是一個政局相對穩定，又不收取所得稅的英國領地，許多台商為了避稅，就選擇在開曼群島註冊啦！ 投資 KY 股票的風險與優缺點 由於 KY 股票的公司是設在海外，而台灣的課稅原則是「屬地主義」，不在台灣境內的所得是不課稅的，所以 KY 股最大的優點就是其發放的股利是屬於境外收入，所以股利只要在新台幣 100 萬以下，就不會計入股利所得稅也不會扣股利的二代補充保費，因此購買有配息的 KY 股有「免稅、節稅」的功能。 但其實有許多投資老手是不太推薦投資…

KD指標是什麼與怎麼看？KD值參數計算以及對股價的影響？

如果想要開始了解技術分析的朋友一定很快就會從新聞啊或者社群上討論技術分析的人再講 KD 指標這個名詞，但 KD 指標是什麼？又是用什麼方法將KD值算出來的呢？常聽到的 KD 背離跟鈍化又是什麼意思呢？一起來認識 KD 指標是怎麼運作的吧！ KD 指標是什麼（ Stochastic Oscillator ）？ KD 指標又稱隨機指標（ Stochastic Oscillator ），是由 K 值跟 D 值所組成的兩條線圖，常聽到的黃金交叉、死亡交叉就是指 KD 指標。是 George C. Lane 在 1957 年原創的。 根據《股票買賣初學入門》一書的說明：「他觀察上漲時，當日收盤價總是朝向當日價格波動最高價接近；反之，當股價下跌時，當日收盤價總是朝向當日價格波動最低價接近。」 KD 值指標公式計算 以下是KD值的公式： 計算N天內的最低價（L）和最高價（H）： L = 最近N天的最低價H =…

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