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現在在薪水不漲的時代，投資理財格外重要，如果要自己研究跟挑選所有標的，需要花非常多時間研究產品、選擇分析，但卻還不一定比較好；所以很多人投資會選擇基金投資，然而投資基金要非常注意基金的收費方式以及投資成本有哪些，這篇Jerry會帶大家介紹基金手續費各家銀行與基金平台比較介紹以及如何投資基金費用最低 基金投資有哪些費用？各類費用整理介紹 以台灣的基金來說，基金收取的費用有認購手續費、基金管理費、保管費以及信託費用，相關介紹如下表所示。 基金投資相關費用 費用 費用收取方式 手續費 0-3% 買入時一次性收取 基金管理費 0.03~2% 每年收取，反映在基金淨值上，積極主動型通常較高 保管費 0.1~0.2% 每年收取，反映在基金淨值上 信託費 0~0.3% 只有與銀行購買基金才會收取 (基金真的別跟銀行買) 4種基金投資相關費用 基金申購手續費：購買基金時要付出的費用。 通常在0~2%不等，近年如果透過基金平台( 鉅亨網、基富通、中租基金) 有時候都會有0手續費的優惠活動。 像是鉅亨買基金平台購買基金，像是鉅亨買基金就有終身0手續費 專屬開戶連結：Jerry鉅亨買基金開戶連結(活動代碼：Jerry) 基金管理費：每年收取，通常在0.03~2% 可以簡單理解為基金經理人協助幫你研究並且挑選基金投資標的的薪水。 一般來說，基金管理費匯跟產業以及操作積極度有關，主動型基金(比如股票型基金)因為需要經理人花上大量時間研究，更換選股，所以基金管理費會比較高，如果是生技醫療類基金因為波動度較大，也會有較高管理費 指數基金、債券型基金、貨幣基金因為不需要頻繁調倉，都是被動跟隨市場，所以基金管理費會低一些，大概在0.03~1.5%左右。 舉國內最知名的被動型ETF –元大台灣50 (0050)為例，0050的管理費0.32% 參考來源：台灣證券交易所 更詳細的基金投資入門介紹可以參考： 新手如何投資買基金入門教學｜如何挑選好基金投資標的種類 基金保管費 通常在0.1~0.2%之間，為基金保管方，比如銀行的收費。 基金公司不能存你的錢，投資人投資的錢是放在基金公司的銀行專戶或是中央集保，基金公司無法隨意動用你的錢，這麼作也是保證你投資的錢的安全，避免風險。 這個費用直接反映在淨值上，相對來說非常低，可以暫時忽略不計…

每個人身邊都會有銀行帳戶，很多人的第一檔基金可能也都會是從銀行管道購買，可能是理專或者櫃檯推薦，然而從銀行買基金有什麼好壞處以及有什麼手續費優惠呢？如果要買基金從銀行買划算嗎？本篇Jerry給大家完整介紹。 基金投資有哪些費用？各類費用整理介紹 以台灣的基金來說，投資基金的費用有認購手續費、基金管理費、保管費以及信託費用，相關介紹如下表所示。 基金投資相關費用 費用 費用收取方式 手續費 0-3% 買入時一次性收取 基金管理費 0.03~2% 每年收取，反映在基金淨值上，積極主動型通常較高 保管費 0.1~0.2% 每年收取，反映在基金淨值上 信託費 0~0.3% 只有與銀行購買基金才會收取 (基金真的別跟銀行買) 4種基金投資相關費用 基金手續費：購買基金時要付出的費用。 通常在0~2%不等，近年如果透過基金平台（ＥＸ：鉅亨買基金） 已經都是基金申購0手續費的優惠活動。 像是鉅亨買基金平台購買基金，像是鉅亨買基金就有終身基金申購0手續費 專屬開戶連結：Jerry鉅亨買基金開戶連結(活動代碼：Jerry) 基金管理費：每年收取，通常在0.03~2% 可以簡單理解為基金經理人協助幫你研究並且挑選基金投資標的的薪水。 一般來說，基金管理費匯跟產業以及操作積極度有關，主動型基金(比如股票型基金)因為需要經理人花上大量時間研究，更換選股，所以基金管理費會比較高，如果是生技醫療類基金因為波動度較大，也會有較高管理費 指數基金、債券型基金、貨幣基金因為不需要頻繁調倉，都是被動跟隨市場，所以基金管理費會低一些，大概在0.03~1.5%左右。 舉國內最知名的被動型ETF –元大台灣50 (0050)為例，0050的管理費0.32% 參考來源：台灣證券交易所 更詳細的基金投資入門介紹可以參考：基金投資怎麼選擇入門教學｜新手如何挑選好的基金投資標的種類 基金保管費 通常在0.1~0.2%之間，為基金保管方，比如銀行的收費。 基金公司不能存你的錢，投資人投資的錢是放在基金公司的銀行專戶或是中央集保，基金公司無法隨意動用你的錢，這麼作也是保證你投資的錢的安全，避免風險。 這個費用直接反映在淨值上，相對來說非常低，可以暫時忽略不計 基金信託費 通常在0~0.3%之間，只有和銀行購改基金才會收取費用。…

基金投資作為一種受到眾多投資者青睞的投資方式，在資產配置和風險管理上都展現出其獨特性，在台灣尤其配息基金受到投資人廣大的歡迎，Jerry這篇文章將深入探討投資配息基金投資的核心概念與經驗談、其主要的配息方式，讓投資者可以更全面地理解基金的運作模式和其潛在的回報與風險。 基金投資配息機制 基金的配息方式涉及到基金如何處理和分配其所獲得的收益，這些收益可能來自於基金持有的股票的股息、債券的利息或其他投資所產生的收入。 配息方式的選擇對投資者的現金流和總回報都有重要影響。 基金的配息又可分為以下兩種：累積型、配息型。 累積型基金是什麼介紹： 定義：累積型基金將基金投資的收益再投入基金資產中，參與未來市場的表現。當基金獲得收益時，這些收益不會被分發給投資者，而是重新投資於基金中，使基金的淨資產價值增加。 累積型基金特點：  累積型基金代表基金: 野村優質基金 野村優質基金成立超過21主要投資以大型藍籌股為主，並均衡佈局各產業。 從成立至今，基金規模已從35.22億元台幣成長至234.75億元台幣，成長幅度達566%。 野村優質基金是一檔累積型基金。累積型基金的特點是其所得的收益（如股息、利息等）不會分派給投資者，而是再投資於基金中，使基金的淨值增加。 持股情況： 野村優質基金的前三大產業為半導體業、電腦及週邊設備業、以及電子及零組件業。 前三大持股分別為廣達、技嘉、以及緯創。 配息型基金介紹與有哪些 定義：配息型基金會按期將投資收益發還給投資人，配息發放的頻率大致分為：月配息、季配息、半年配息、年配息等。 配息型基金特點： 有關於什麼是配息來自本金可以參考Jerry另外一篇介紹：配息來自本金是什麼意思？基金本金定義與基金配息風險跟如何查詢 配息型基金代表基金: 安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(美元)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) 安聯收益成長基金近年來被視為新的國民基金，目前是台灣人持有金額最多的基金。 2023年6月時，據統計這檔基金的台灣持有規模為新台幣已經超過了六千億元。 其資產配置方式為固定的3 3 3配置，包括三成高收益債、三成可轉債和三成美股+賣出買權(Covered call)。 這種配置方式使其能夠在上漲時有更好的動能，而在下跌時，其波動介於高收益債和純股票之間。 安聯收益成長基金是採取每月固定配息，然而當基金沒有賺取利潤時，它還是會使用本金進行配息。 雖然這樣的方式能為需要穩定現金流的投資者提供吸引的配息率，但長期下來可能會導致本金縮水。台灣的投資者普遍偏好配息，而這檔基金的配息方式可能適合需要穩定現金流的退休族。 配息基金的注意事項與所得稅務問題 配息基金是市場上深受臺灣投資人喜愛的產品，尤其在通膨維持高位的環境下。這類基金不僅擁有穩定的現金流，且風險相對低，對於投資人分散風險是一個聰明的選擇。 配息基金會在每隔一段時間，根據基金投資標的和持有單位的不同，發放相對應的配息。 配息型基金的優點： 配息基金可以增加穩定的現金流，不僅較不會因為本金全都在投資市場而少了生活彈性，且以月配息的標的來說，每月領到的現金，也可以讓投資人比較好分配收支狀況。 適合配息基金的族群： 穩健型投資者：適合選擇配息股票型基金，因為它希望能將投資盈餘以較高水準配發給投資人，收益會更趨於穩定。 選擇波動風險小的投資者：適合選擇債券型基金，因為它追求固定收益，多具有定期配息的特色，且波動風險大多比股票型基金小。 配息基金的所得稅務問題：…

在投資基金的時候會發現有兩種收益分配的方式，一種是累積型，另一種為配息型。而其中的配息型顧名思義就是會在固定的時間分配利息給投資人，累績型則是會將收益累積至基金的淨值當中，產生複利的效果，兩種方式沒有誰好誰壞，端看你的需求是甚麼。 但是在投資配息型的基金時，你是否常常看到有加一句「 本基金之配息來源可能為本金 」，這句話是什麼意思？又暗藏著什麼玄機呢？ 基金本金的定義是什麼？ 首先我們必須先知道在基金公司中所說的「本金」是什麼，一般來說，我們會認為本金就是我投資基金所投入的金額，但其實基金中的本金有包含三個部分： 也就是說，基金的本金除了一開始投入的資金之外，還包含了買賣的價差以及之前沒分配完的利息 基金配息來源可能來自本金是什麼意思？ 所以配息有可能來自本金的意思是，當基金公司投資所得的股息或債息（看基金的投資標的是股票或債卷）不夠支付所要給你的利息時，有可能從買賣的價差所得（資本利得），甚至是把你之前投資的本金當作利息支付給你。 基金配息可能為本金不好嗎？風險注意事項 不一定不好，因為本金也包含資本利得，因此在看配息型基金值不值得投資時，不能只單看配息率，還需要看基金的總報酬率（含息），如果基金的總報酬率高於配息率，代表基金的淨值還是有持續成長，就不需要太擔心。 但如果基金的總報酬率低於配息率，就有可能是將之前投入此基金的資金再以配息的方式還給你，雖然你可能會認為只是把錢從左口袋換到右口袋沒什麼大問題，但除了可能有稅務的問題外，如果長期下來都是這樣，等於是投資的資本在減少，也就可以考慮更換投資的項目了！ 如何查詢想要投資的基金配息是否來自本金？ 一般可以從「鉅亨網」查看到基金歷年的配息來源是否包含本金，以及配息中本金所含的比率。另外也可以看到歷年來基金淨值變化等資料。藉由觀察配息率以及總報酬率（績效）的關係，也可以用來評估該基金是否值得投資。 像是下方就是Jerry從鉅亨網選擇安本標準 – 新興市場債券基金 A 月配息 美元基金的基金資訊就可以看到有一欄顯示配息是否來自本金。 雖然配息來源可能為本金不一定是不好，但是最好的當然就是配息都不要來自本金xd 基金配息率與報酬率差異與計算公式？ 這邊再稍微詳細的解釋配息率以及報酬率之間的差異，在基金中的配息率其實比較像股票中的殖利率的意思，是配息金額除以配息基準日的基金淨值，且通常是以每年為單位，所以如果是月配息，其配息率會是：配息金額除以基金淨值後再乘以12。 而報酬率的呈現方式通常有分「含息」以及「不含息」，不含息的報酬率就是基金淨值的變化，而含息的報酬率就是為了不要讓投資人因為基金配息導致淨值下降，進而低估了報酬率，因此計算方式是除了淨值的變化以外，還有加上配息的金額： 基金報酬率計算：（目前基金市價 – 原始投資本金 + 已領取配息總金額） ÷原始投資本金。 Jerry 基金研究心得總結 在投資配息型基金前，千萬不要被很多廣告的話術吸引，以為配的利息越高就是越好，因為基金的配息很多都有可能是來自本金。 不論是配息或是不配息的基金，還是要從基金的報酬率去評估投資利潤，以及基金的波動度去評估投資風險，如果準備投資基金，這裡推薦使用鉅亨買基金平台進行基金投資，可以節省最多投資費用支出。 使用基金平台投資有什麼風險或缺點嗎？ 如果是說跟從保險買、從銀行買來說，其實用基金平台絕對是完勝，幾乎沒有什麼缺點，Jerry唯一覺得可能有的缺點是需要額外多開一個基金平台的帳戶，需要多花時間額外申辦，不像透過銀行買可以直接直接開銀行帳戶就可以買。 不過基金平台可以選擇的基金最多，又有0手續費以及不用信託管理費，投資成本最低，絕對值得花個30分鐘開戶來節省投資成本。 配息基金延伸注意事項：所得稅務問題 境內基金配息：所得稅具有27萬的儲蓄投資特別扣除額，超過27萬的部分則會列入個人所得稅率申報。 境外基金配息：境外基金因為註冊地不在臺灣，其資本利得以及配息收入都要列入海外所得計算，但海外所得若未達100萬元的申報門檻，就不須申報，海外所得達670萬元以上才會被課稅。 境內基金配息：…

對許多投資人來說0050、0056是超熱門的資產配置ETF。而現在除了ETF之外，市場上還推出了ETF連結型基金，都是可以投資追蹤大盤的商品，那到底ETF跟ETF連結基金有甚麼差異呢？ 什麼是ETF連結型基金？ ETF連結基金是將基金淨資產的90%以上投資於某一檔ETF作為主要投資標的，其餘部位則投資於流動性較高的投資標的，或是保留適度現金給投資人進行買進或贖回。 ETF連結基金具有稅負優勢，適當搭配基金平台活動，手續費甚至比券商還低，而ETF連結基金的配息型與累積型讓投資人有更自由的配息選擇，多元的申購管道與較低的入手門檻也讓任何投資人都有機會參與ETF投資。 怎麼看基金是屬於連結型基金？ 連結型基金是由投信公司發行的，90%的資金用來買進主基金，而剩下的10％做其他的投資規劃，例如：證券、短期投資商品，我們在投資商品時，可以確認其基金的分配方式是否如上。 也可以直接從基金名稱上面直接判斷，是連結基金基金名稱會有連結兩個字如下： ETF連結型基金特色有什麼 ETF 連結型基金沒有流動性問題，買入賣出的時候不需要看市場交易量，因此沒有無法成交的風險，也不會有折溢價問題。 如果投資風格是容易受價格波動影響的人，那ETF連結基金的投資方式會較輕鬆簡單；如果投資族群是高資產的投資人，ETF連結基金會更具有稅負優勢。 ETF連接基金提供配息與不配息之受益權單位級別，提供投資人多元選擇，若選擇不配息型(累積型)ETF連結基金，將其股息收益累積再投資計入基金淨值，讓投資人不會錯過利息再投入的複利效果，並且也因為沒有配息，不會被收取配息的稅費，所以才會說連結型基金更具備稅負優勢。 ETF連結型基金投資適合族群 連結型基金適合以下族群 小資族與職場新鮮人：連結基金開放定期定額，最低只要 3,000 元就能投資，對於想要嘗試 ETF的小資族，也是可以輕鬆投資的方式。 對穩定收益有需求的投資者：連結型基金通常與固定收益證券進行配置，因此具有相對穩定的收益率，適合對穩定收益有需求的投資者。 對風險較低的投資者：連結型基金投資主要在固定收益證券上，風險相對較低，適合對風險敏感且希望降低風險的投資者。 對長期投資有興趣的投資者：連結型基金可以選擇不配息型(累積型)ETF連結基金，將其股息收益累積再投資計入基金淨值，具有稅負上的優勢，因此適合對長期投資有興趣的投資者。 投資ETF連結型基金優缺點 Jerry認為投資連結型基金會有以下的優缺點提供給大家： 投資連結型基金優點： 投資門檻低 : 購買 ETF，如同交易股票，若以0050 來說，2023年2月9日的收盤價120.9元，購買一張 0050 需要129,000元，但連結基金開放定期定額，最低只要 3,000 元就能投資，對於想要嘗試 ETF的小資族，是個很好跨入的投資管道。 風險降低：因連結型基金在規劃上會保留適度現金給投資人進行買進或贖回的部分，在市場趨勢持續下跌時，持有現金反而會有較抗跌的效果，其風險比較低。 無折溢價問題 : 在市場的波動當中，投資人通常會買到溢價又賣出折價，因此折溢價問題也是無法忽視的問題之一。即使以全台流動性最佳的國民ETF 0050為例，在近一年當中，折溢價高低有1.5%附近的差距，折溢價的差距再加上當下市場情緒的情況下，容易讓投資人會有買貴賣低的風險。 ETF的價格是藉由集中市場價錢搓合的結果，所以盤中的高低起伏容易讓市價脫離基金的淨值。而ETF連結基金在每日只有一個價格，而且價格就是淨值，因此不會有折溢價的問題。…

在投資基金的世界中，新手可能會對後收型基金和前收型基金不太了解，它們在費用收取方式上的根本差異，直接影響到投資的總成本和最終回報。 前收型基金在投資者購買時即收取一定比例的手續費，這意味著投資的初始成本較高，但隨後不會因為持有而產生額外的手續費用。 （不過這在最近有所改變，像是鉅亨買基金只賣前收型基金且全站通通都0手續費） 相反，後收型基金允許投資者延後支付手續費，直至基金被贖回時才收取，且這個遞延手續費會隨著持有時間的增長而逐步降低，但後收型基金還會每年從投資者的資產中扣除分銷費，這是一種長期的成投資本。 本文Jerry將深入探討後收型基金的特性、其與前收型基金的比較了解這些差異有助於投資者做出更加明智的投資決策。 Jerry開頭直接講明，不要買後收型基金！ 沒有好處且投資成本絕對比較高！ 詳細原因可以參考下方介紹 後收型基金是什麼？ 後收型基金特色在於手續費的收取時機，與前收型基金在投資時即收取手續費不同，後收型基金的手續費是在投資者贖回基金時才收取，這種收費模式允許投資者在投資初期不需支付手續費，從而能夠投資更多的資金。 後收型基金運作方式 後收型基金的運作方式主要體現在其遞延手續費上，當投資者決定贖回基金時，將根據持有基金的時間長短支付相應比例的手續費。 通常，這個手續費比例會隨著持有期限的延長而逐步降低，直至在一定年限後降至零。 這種結構鼓勵投資者長期持有基金，因為長期持有可以減少甚至避免手續費的支付。 後收型基金的投資成本費用有哪些？ 後收型基金的費用結構主要包括遞延手續費和分銷費，這與前收型基金的費用結構有顯著差異。 以下是對後收型基金費用結構的詳細介紹，以及與前收型基金的比較。 什麼是遞延手續費？ 遞延手續費是指在後收型基金贖回時收取的手續費。 這種費用的特點是，投資者在投資期間不會立即支付手續費，而是在贖回基金時根據持有期限收取一定比例的費用。 遞延手續費的比例通常隨著持有時間的增長而逐步降低，直至消除。 例如，一個典型的遞延手續費結構可能是： 持有0-1年：贖回時收取4%的手續費 持有1-2年：贖回時收取3%的手續費 持有2-3年：贖回時收取2%的手續費 持有3-4年：贖回時收取1%的手續費 持有滿4年後：贖回時不收取手續費 後收型基金分銷費是什麼？ 分銷費是後收型基金每年從投資者資產中自動扣除的費用，用於支付基金銷售和分銷相關的成本。 這種費用通常以年費率計算，比如每年收取資產總額的1%。 分銷費是直接反映在基金淨值上，也就是說，後收型基金的淨值已經是被扣除分銷費後呈現出來的。類似從資產中扣除，是一種內扣費用，意味著它直接從投資者持有的基金資產中扣除，而投資者可能不容易察覺到這筆費用的存在。 Jerry整理後收與前收型基金的比較表 費用類型 後收型基金 前收型基金 手續費 贖回時收取，遞延手續費隨持有時間減少直至消除 申購時立即收取，基於投資金額的一定比例（約1.5%-3%） 但是現在使用鉅亨買基金平台都是0手續費！ 分銷費…

Jerry自己要購買基金，都會透過基金平台購買，因為投資基金要非常注意投資基金的成本與費用，Jerry這裡推薦使用鉅亨買基金平台開戶買基金，可以最有效降低基金投資成本，鉅亨買基金平台也在2023年有做一個很大的改版！今天就帶大家完整介紹全新鉅亨買基金平台優惠與開戶操作介紹。 鉅亨買基金平台最新功能：投資購物車 鉅亨買基金有很強大的基金篩選條件與功能，可以透過多樣條件去篩選想要的基金 但是之前會遇到一個問題就是，如果說你不只想要挑選一檔基金，你可能篩選找到適合標的後要先用紙筆或在旁邊紀錄一下篩選的標的，然後再篩選下一檔基金，不然可能就是要每次選完並且申購一檔基金才能再篩選下一檔基金。 這次鉅亨買基金推出全新功能：投資購物車 購物車讓挑選基金可以跟網路購物一樣，可以先放到購物車裡面，這樣子讓基金挑選更加方便，可以先將潛在想要投資的標的都先放入購物車避免忘記，最後在購物車再做第二次確認要投資的基金有哪些。 而且購物車也可以區分是要單筆投入還是定期定額的方式。 放到購物車後旁邊的結帳就可以看到跳出通知，表示有放到結帳清單裡面。 最後點選結帳就可以一次看到之前挑選的基金，這邊就可以再做第二次篩選，準備清空購物車，把最終決定要投資的勾選，不要的刪除，整個體驗很棒跟網路購物一樣，非常直觀好用。 目前只要使用下方 Jerry專屬開戶連結，都可以享有全站基金申購0手續費優惠，幫助大家最大化降低投資成本。 專屬開戶連結：Jerry鉅亨買基金開戶連結(活動代碼：Jerry) 記得一定要確認活動代碼有帶入Jerry 鉅亨買基金平台最新功能：Fund口袋 Fund口袋很像是銀行數位帳戶的口袋帳戶功能，鉅亨買基金改版後提供的Fund口袋可以讓你設定不同分類裡面投資基金的用途、目標金額…等，還能顯示達成率，讓你更好管理你的基金。 如何將基金放入到你的Fund口袋帳戶 如果要將投資的新的基金放入口袋裡面也很簡單，在申購時候底下有一個地方可以做設定，選擇你想要放入的分類即可。 鉅亨買基金平台最新功能：資產概覽更新 投資當然最重要的就是了解目前投資的資產跟報酬率，鉅亨買基金全新官網更新以後，這部分也做了優化，只要登入後就能很容易一目瞭然知道目前自身投資狀況。 如果說是投資很多幣別的基金，全新的官網也將不同幣別的投資基金拆開，可以更容易看到完整帳戶的投資內容與清單 鉅亨買基金平台投資外幣美元基金常見問題：只有台幣銀行帳戶可以買嗎？ 如果申辦了鉅亨買基金帳號，但是裡面只有綁定台幣銀行帳戶，是可以買外幣（美元基金）基金嗎？ 答案是可以的，平台會自動換會幫你把台幣轉成美元做申購，不過如果想要自己控制美元匯率價格，Jerry建議還是可以多申辦外幣帳戶。 如果想要了解更詳細內容，歡迎撥打他們客服專線：02-27208126 #9 Jerry 鉅亨買基金平台使用心得分享 這次鉅亨買基金的改版主要有購物車的功能讓使用者可以一次先挑選有興趣標的後再評估並且一起下單、資產總覽的優化讓大家在鉅亨買基金平台的資產更一目瞭然、Fund口袋功能則是可以讓用戶可以自行設定投資目的分類做管理，都是鉅亨買基金根據投資人反饋後做的全面更新。 Jerry認為目前新的鉅亨買基金平台更新後使用的流暢度、介面都是更好，雖然可能一開始使用上可能會有點不太習慣，但是習慣後就會覺得比之前好用非常多！ 目前只要使用下方 Jerry專屬開戶連結，都可以享有全站基金申購0手續費優惠，幫助大家最大化降低投資成本。 專屬開戶連結：Jerry鉅亨買基金開戶連結(活動代碼：Jerry) 那下面最後再跟大家說為什麼投資基金要使用像是鉅亨買基金這種基金平台，而不是在銀行或者直接跟基金公司買？ 基金投資有哪些費用？各類費用整理介紹 以台灣的基金來說，基金收取的費用有申購手續費、基金管理費、保管費以及信託費用，相關介紹如下表所示。 基金投資相關費用 費用 費用收取方式 手續費 0-3%…

基金投資是很多人投資理財管道，其中基金的種類有非常多，其中又根據投資標的能分為股票型、債券型、貨幣市場型、平衡型、組合型及其他類型，而其中股票型是在上述幾項中獲利性相對高，投資的風險與波動也相對大，適合較積極的投資人做選擇，今天就帶大家介紹股票型基金介紹與操作策略。 股票型基金是甚麼? 股票型基金以「股票」為主要投資標的，是將購買者的資金集中在一起，交託給基金經理人來代理投資各種股票，其主要目的是追求長期資本增值，又可依投資區域及投資標的分為不同種類。 股票型基金最常跟股票、 指數股票型基金 ETF(Exchange Traded Fund) 做比較，到底這三個差在哪裡呢? 作者整理下方表格幫大家整理 商品別 股票 股票型基金 指數型基金(ETF) 投資策略 主動(投資人自己挑選) 主動(經理人挑選) 被動(根據指數自動調整) 分散風險 集中(投資特定股票) 分散 分散 交易成本 低 中(基金手續費較高) 低 持有成本 無 中(較高管理費) 低 可以看的出來股票型基金比起指數型基金(ETF)來說，交易跟持有成本相對都是比較高的，因為跟指數型基金來說，股票型基金都會需要經理人主動挑選，所以管理費較高，所以挑選股票型基金會比較像是挑選經理人，最大的原則是觀察該經理人的投資績效是不是能打敗大盤指數。 如果說該股票型基金不能打敗大盤指數，其實就只要買股票型基金(ETF)就好，因為ETF管理手續費較便宜報酬率又比較高。 買股票型基金的費用介紹 上面提到的交易與持有成本主要是買基金有4種主要的費用與持有成本：手續費、賬戶管理費、經理費、保管費 基金費用類型 費率以及甚麼時後收取 手續費 購買時候會收取、主動股票型基金大約落在3%、債券型基金1.5%、被動型ETF 大概1% 通路或平台可能還會針對手續費在做一些活動折扣…