閱讀一份美股上市的年度報告（或稱為10K報告）以及季度報告（10Q報告）是理解一家公司營運狀況及其潛在價值的關鍵步驟。作爲一個長期投資者，一個分析業務基本面的人，讀年報是一個重要的部分，並且不僅僅是讀一份年報，而是要閱讀一家特定公司過去多年的許多年報，然後還要閱讀同一行業競爭對手的年報。
Jerry將分享如何閱讀財報技巧，探討哪些章節最值得關注，哪些可能可以忽略，以及如何從一大堆數據和信息中提煉出真正有用的結論，希望這篇文章能帶給投資者新的觀點和有價值的見解希望能幫助大家解讀年度和季度報告。
甚麼是 10-K 10-Q報告？
10K和10Q是美國證券交易委員會（SEC）要求上市公司必須提交的兩種重要的財務報告。
10K報告是公司的年度報告，提供了公司一整年的綜合營運和財務狀況，包括公司的業務概述、財務報表、市場風險、法律訴訟等詳細信息。
10Q報告則是公司的季度報告，提供了公司最近一個季度的營運和財務狀況。
這兩種報告的主要目的是提供透明度，讓投資者和公眾能夠了解公司的財務狀況和營運表現。
10-K 10-Q報告發布時間與如何查詢
根據美國證券交易委員會（SEC）的規定，上市公司必須在每個財務年度結束後的90天內提交10K報告，並在每個季度結束後的45天內提交10Q報告。
這些報告必須包括公司的財務報表、管理層討論與分析（MD&A）、市場風險等信息，如果公司未能按時提交這些報告，可能會面臨SEC的罰款或其他處罰。
10-K 10-Q報告如何找？
投資者和公眾可以在SEC的EDGAR數據庫中 https://www.sec.gov/ 免費獲取所有上市公司的10K和10Q報告。
只需要在EDGAR的搜索欄中輸入公司的名稱或股票代碼，就可以找到該公司的所有公開文件，包括10K和10Q報告。此外許多公司也會在其官方網站的投資者關係部分提供這些報告的鏈接。
10-K和10-Q報告的差別比較
| 10-K報告 | 10-Q報告 | |
| 報告類型 | 年度報告 | 季度報告 |
| 財務資訊 | 提供全年的綜合財務資訊，包括公司的財務狀況、營運成果、現金流量、會計政策、風險因素、市場信息、公司治理和執行者薪酬等。 | 提供特定季度的財務和業務表現資訊，較為即時的業務和財務狀況。 |
| 審計報告 | 包含由外部會計師進行的財務審計報告。 | 不包括外部會計師的審計報告。 |
| 詳細程度 | 詳細而全面的年度視角，是一份詳細而全面的信息來源。 | 提供更頻繁的更新，但相對內容較少，詳細程度較低。 |
總的來說，10K報告提供了全面而深入的年度視角，而10Q報告則提供了更即時但相對較少的季度資訊。投資者通常會結合這兩種報告，來全面理解一家公司的財務和業務狀況。
以下文章Jerry將以麥當勞的10-K報告: Annual report for year ending December 31, 2022為例為大家導讀如何閱讀和理解10K報告。
10-K報告章節：商業模式（Business Model）
這部分主要提供了企業如何獲利、它的營銷策略、原材料來源、分銷過程，以及主要競爭對手等資訊。這些資訊對於理解公司的營運方式和競爭地位非常重要，以下是麥當勞的案例
這段文字主要描述了麥當勞公司的業務摘要和營運模式：
- 業務描述：麥當勞是全球超過100個國家社區內服務高品質食品和飲料的速食餐廳。到2022年年底，在全球的40,275家麥當勞餐廳中約有95%是特許經營的。
- 特許經營方式：麥當勞使用三種主要的特許經營模式，首先有傳統特許經營，這種方式是麥當勞將其品牌和營運方法授權給單獨的營運者。其次，開發許可模式，這讓特許經營者獲得在特定地區開設新餐廳的許可。最後，麥當勞會與其他公司合作經營餐廳，這就是所謂的關聯公司模式。麥當勞會根據當地的法規、資金狀況以及營運者的經驗等因素，選擇最適合的特許經營模式。
- 收入來源：麥當勞的主要收入來源分為兩部分，一部分是來自自家營運的餐廳的銷售，另一部分是來自特許經營餐廳的特許費用，這些費用會因地點類型、投資金額以及商業環境的不同而有所變化。此外，麥當勞還有其他收入，包括收取特許經營者的部分費用以支付技術平台的成本，以及通過品牌許可安排獲得的收入。
- 傳統特許經營的細節：在傳統的特許經營模式下，麥當勞通常會租用或購買餐廳的土地和建築物，而特許經營者則需支付裝設設備、標誌、座椅和裝飾的費用。特許經營者需要定期為業務重新投資。在某些情況下，為了加速某些計畫的實施，麥當勞可能會和特許經營者共同投資，以改進餐廳的硬體設備或營運系統。
這段Jerry認為是認識一個新公司一開始一定要看的，從這段可以初步了解公司的商業以及盈利模式，並且看出發展性。
10-K報告章節：風險因素（Risk Factors）
這部分由公司的管理層描述與投資相關的所有風險，這些風險可能會影響公司的營運並對投資收益產生負面影響，所以理解這些風險對於投資者來說非常重要，像是以麥當勞為例
該段文字詳細描述了麥當勞公司面臨的業務風險：
- 策略和品牌：如果麥當勞無法成功地增進和執行其業務策略，可能無法推動業務增長。這些策略的成功主要取決於公司系統持續能力，包括利用全球規模、知名品牌和本地市場存在感，創新和區別化麥當勞的體驗，以及應對消費者行為變化和其他影響營運的事件。
- 品牌價值的保護：要在未來持續成功，麥當勞必須保護、提升和利用其品牌的價值和相關性。品牌價值部分基於消費者的認知，這些認知受到各種因素的影響，如食品的營養成分和製備方式、使用的原料、商品采購方式等。如果麥當勞無法成功地應對不利的評論或認知，無論其是否準確，其品牌和財務結果可能受到影響。
- 行業趨勢和消費者喜好：麥當勞的持續成功依賴於其系統能夠建立並增強其歷史優勢和競爭優勢。為此，麥當勞需要有效地預測並應對持續變化的消費者人口統計數據和食品供應、製備方式、產品提供方式、消費者行為和喜好的行業趨勢。如果麥當勞不能有效地預測或快速應對這些變化，或者如果其競爭對手能夠更有效地做到這一點，其財務結果可能會受到不利影響。
當然除了了解公司的獲利，風險的評估也是非常重要的，這段就是了解公司主要風險的說明
10-K報告：財務報表和補充數據
這部分提供了一些公司的關鍵財務數據，可以幫助投資者迅速獲取填寫試算表所需的原始數據，包含財報最重要的三寶、現金流量表、資產負債表、損益表等，詳細包含內容如下。
- 合併損益表”：展示了過去三年的公司收入和利潤狀況
- 合併綜合損益表：列出了過去三年的公司總收益及其他收益。
- 合併資產負債表：列出了2022年和2021年底的公司資產和負債。
- 合併現金流量表：呈現了過去三年的公司現金流動狀況。
- 股東權益表：顯示了過去三年的公司股東權益變動情況。
- 合併財務報表附註：對合併財務報表的相關解釋和補充。
- 內部控制評估：管理層對公司財務報告內部控制的評價。
- 獨立註冊公共會計師報告：獨立會計師對公司及其內部控制的審計評價。
這些報表是投資者需要關注的主要數據來源，包括收入、每股盈利、權益、現金流和債務等。其中，權益、債務、總負債、短期債務和流動資產等數據可從資產負債表獲得，用來評估公司的債務水平。
而公司的現金流，雖然比較複雜，但可以從現金流量表中獲得相關數據，在進行投資分析時，這些財務報表數據是填寫分析表格的主要來源。
綜合損益表解讀（Consolidated Statement of Comprehensive Income）
該表格在公司的財務報告中扮演重要角色，顯示公司在特定期間（在這裡是2020、2021、和2022年）的綜合收入。以下簡單介紹三個重要的資訊：
- 淨收入（Net Income）：這是公司在該財政年度內從其業務活動中賺取的淨額。這個數字不包括一些可能影響公司財務狀況的其他因素，例如外匯調整和現金流量避險等。從數字上來看，2020年到2021年，淨收入有所增加，但在2021年到2022年期間，淨收入有所下降。
- 其他綜合收入（Other Comprehensive Income）：這部分包括了公司營運以外的收入和損失，如外匯調整、現金流量避險以及確定福利退休計劃的變動等。這些項目都會影響公司的總收入，但並不直接源自公司的主要營運。2022年的其他綜合收入顯示出正值，表明公司在這些項目上實現了盈利。
- 綜合收入（Comprehensive Income）：這是淨收入和其他綜合收入的總和，它提供了公司在特定財政年度的全面財務績效。以麥當勞來說，儘管2022年的淨收入較2021年有所下降，但由於其他綜合收入的提升，使得綜合收入在2022年相對於2021年有所增加。
綜合資產負債表解讀（Consolidated Balance Sheet）
該表格揭示了公司在2021年和2022年底的財務狀況的。簡單介紹五個重要的資訊。
- 流動資產（Current Assets）：這包括了現金、應收賬款、存貨等在一年內可以轉化為現金的資產。這些數值在2022年相對於2021年有所下降，顯示公司的短期資金流可能面臨壓力。
- 固定資產（Fixed Assets）：如物業和設備，在2022年也較2021年減少。這可能是由於資產的折舊或是公司出售了一部分的固定資產。
- 短期負債（Current Liabilities）：包括應付賬款、租賃負債、所得稅等在一年內需要償還的債務。在2022年相較於2021年有所減少，顯示公司成功降低了短期負債。
- 長期負債（Long-term Liabilities）：如長期債務和長期租賃負債等，這些需要超過一年才能清償的債務在2022年與2021年相比變動不大，顯示公司的長期負債負擔並未有重大變動。
- 股東權益（Shareholders’ Equity）：這是公司資產與負債的差值，代表了股東對公司資產的擁有權。從2021年到2022年，股東權益出現了下滑，這可能由於公司的資產減少或者負債增加所導致。
以上數據可能暗示了該公司在2022年可能面臨的財務壓力，包括短期資金流壓力、資產減少以及股東權益的下滑，這都可能對公司的長期營運產生影響。
現金流量表解讀(Consolidated Statement of Cash Flows)
這份表格反映了公司在2020年、2021年和2022年的現金流入和流出。我們可以根據以下三個重點來分析這份報告：
- 營運活動（Operating Activities）：這部分反映了公司日常業務操作所產生的現金流量。在2022年，公司的營運活動產生的現金流量較2021年有所減少，這可能是由於公司的淨收入下降或營運資本變動。
- 投資活動（Investing Activities）：這部分反映了公司在資本支出、購買和出售業務等投資活動上的現金流量。在2022年，公司在投資活動上使用的現金較2021年稍微增加，這可能是由於公司增加了資本支出或購買了更多的業務。
- 融資活動（Financing Activities）：這部分反映了公司與投資者和債權人之間的現金流量，包括發行和償還債務、購買庫藏股、支付股息等。在2022年，公司在融資活動上使用的現金較2021年大幅增加，主要可能是由於增加的庫藏股購買和股息支付。
雖然公司的營運活動現金流量在2022年有所減少，但增加的投資活動和融資活動導致公司的現金和現金等價物總額在2022年有所下降。
Jerry提醒：我自己大學在上財務報表課程的時候，教授有提到現金流量表其實至關重要，很多時候公司的倒閉不會是因為虧損而是沒有現金，公司手上的可彈性動用資金非常重要，所以Jerry本身看財報針對現金流量表都會特別注重。
合併財務報表附註則是是瞭解公司特定財務資訊的來源，例如公司如何花費其營銷資金，或者公司如何認列收入。另外，如果投資者想了解有關公司債務的更多信息（例如債務到期日、利率和利息支付），也可以在附註部分找到。
此外，附註部分也會包含一些法律條款，例如員工協議，但這些通常不是投資者主要關注的內容。因此，雖然這部分可以省略不閱讀附註部分，但如果對公司的某個特定方面有問題或想了解更多信息，附註部分是一個重要的資源。
管理層討論和分析（Management’s Discussion and Analysis of Financial Condition and Results of Operations）MD&A
這部分是年度報告中最重要的部分，它告訴我們在過去的一年中，什麼因素推動了公司的業績，以及公司的績效與上一年相比如何。此外，這部分通常還會包含公司未來增長策略的相關訊息。
以麥當勞為例
這段內容包含了對公司業務和經營績效的討論以及對未來的展望。
經營業績評估：公司使用多種非GAAP的性能和財務指標來分析業務趨勢，包括與去年同期相比的銷售和客流量增長、系統銷售增長、稅後投資回報率、自由現金流和自由現金流轉換率。
- 策略方向：2023年初，公司宣布將對其成功的“加速拱門”策略進行改進。該策略涵蓋了麥當勞作為全球領先的餐廳品牌的所有業務，並繼續反映出公司的目標、使命和價值觀。
- 增長支柱：公司將專注於最大化其市場推廣、致力於核心菜單，並在數字化、外送服務、得來速通道和餐廳發展等四個領域加倍努力。
- 未來展望：公司預計2023年的餐廳淨增長將為接近1.5%。全年的銷售、一般及行政費用預計為系統銷售的2.2%到2.3%。全年的營業利潤率預計將為45%。預計2023年的資本支出將在22億到24億美元之間，其中約一半將用於在美國和國際運營市場擴展新的餐廳。
這段內容強調年報中的管理層討論與分析部分的重要性，這部分提供了公司一年的業績驅動因素、與過去幾年的比較、管理層對於未來的策略，以及業績受到的限制。
此外，這部分還有助於理解公司業績的關鍵指標，閱讀該部分可以了解公司長期經營策略的變化，以及該策略的成功程度。建議投資者需要通過閱讀過去十年的年報來深入理解這些變化。
Jerry文章總結
對於投資者來說，深度瞭解一家公司的業務狀況和潛在價值是至關重要的，10k報告不僅提供了公司過去的財務數據和業績，更揭示了公司的營運策略、市場環境、風險因素，以及未來的發展規劃。
透過這篇文章，介紹如何探討了如何快速有效的重點式閱讀並理解公司的年度報告（10K報告），並實際以麥當勞公司為例進行導讀。 透過本文的指引，針對各個報告的重要部分進行深度分析，從而更全面地理解公司的營運狀況和財務狀態。
閱讀和理解10K和10Q報告是美股投資者必須具備的核心技能，這不僅能夠提升投資分析能力，也能讓投資者更全面地瞭解投資目標公司的各個面向。
隨著投資者不斷學習和實踐將能夠更精確地評估公司的價值，並做出最佳的投資決策。
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Jerry 實際訪問富果共同創辦人分享
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詳細資料可以參考：
Jerry覺得哪個看盤軟體最好用與使用心得總結
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