投資股票，總是期待著獲利，但如何抓住獲利時機，落袋為安，成了不少投資新手心中的難題。設定「停利點」就是一個重要的技巧，它就像一個預設的出場門檻，當股票價格達到設定的目標時，就能自動執行賣出指令，鎖定獲利，避免因市場波動而回吐辛苦賺來的成果。設定停利點的方法很多，沒有標準答案，取決於您的投資目標和風險承受能力。接下來，就讓我們一起探索如何找到適合您的停利策略，讓投資之路更加順利。
停利點的類型：固定價格、追蹤停利點和區間停利點
設定停利點是股票投資中重要的策略，可以幫助你鎖定獲利，避免股價下跌時回吐辛苦賺來的報酬。然而，設定停利點並不是一成不變的，不同的投資者可以根據自身的風險承受能力和投資目標，選擇不同的停利策略。以下將介紹幾種常見的停利點類型：
固定價格停利點
固定價格停利點是最簡單易懂的策略，也就是在投資前就設定一個特定的價格，當股票價格達到這個價格時就賣出。例如，你以每股 100 元買進某支股票，並設定 120 元為停利點，當股價上漲到 120 元時，你就會賣出股票，鎖定 20% 的獲利。
優點：簡單易懂，操作方便。
缺點：可能錯過更大的漲幅，如果股價在設定的停利點附近盤整，可能會導致你提早出場，錯失更多獲利機會。
追蹤停利點
追蹤停利點又稱為移動停利點，是指隨著股價的上升，停利點也跟著調整。簡單來說，你會根據股價的漲幅，設定一個動態的停利價格。例如，你以每股 100 元買進某支股票，並設定追蹤停利點為 10% 的漲幅，也就是說，當股價上漲到 110 元時，你的停利點會自動調整至 121 元（110 元的 110%）。
優點：可以隨著股價的上升，提高獲利空間，避免提早出場錯失更大的漲幅。
缺點：需要密切關注股價變化，調整停利點的設定，較為繁瑣。
區間停利點
區間停利點是介於固定價格停利點和追蹤停利點之間的策略，它設定一個價格區間，當股價在這個區間內波動時，你會繼續持有股票，當股價突破區間上限時，就賣出股票。例如，你以每股 100 元買進某支股票，並設定區間停利點為 110 元到 120 元，當股價突破 120 元時，你就會賣出股票。
優點：可以平衡獲利和風險，避免過早出場，也能避免錯過更大的漲幅。
缺點：需要對股票的走勢有一定的判斷，設定合理的價格區間。
除了以上三種常見的停利點類型之外，還有其他更複雜的停利策略，例如根據技術指標或市場消息來設定停利點。選擇哪一種停利點類型，需要根據你的投資風格、風險承受能力和投資目標來決定。建議你仔細研究不同的策略，並選擇最適合你的策略。
如何選擇合適的停利點？
設定停利點是一門藝術，沒有標準答案，需要根據個人投資目標和風險承受能力決定。以下提供一些選擇停利點的建議：
1. 評估自身投資風格：
保守型投資者： 建議設定較低的停利點，例如設定在買入價格的5-10%以上，或股價波動較大時設定更低的停利點，例如3-5%。這樣可以更早鎖定獲利，避免承受過大的風險。 積極型投資者： 可以設定較高的停利點，例如設定在買入價格的15-20%以上，或股價波動較小時設定更高的停利點，例如10-15%。這樣可以追求更大的獲利空間，但也要承擔更大的風險。 波段操作投資者： 可以根據市場狀況和自身判斷，設定靈活的停利點，例如在股價突破重要阻力位時設定停利點，或在股價回調至重要支撐位時設定停利點。
2. 參考技術指標：
移動平均線： 可以參考短期移動平均線(例如5日均線、10日均線)和長期移動平均線(例如20日均線、50日均線)的交叉情況，作為設定停利點的參考。例如，當股價突破短期均線後，可以設定在突破短期均線的價格附近停利。 相對強弱指標(RSI)： RSI 指標可以反映股票的超買和超賣狀態。當 RSI 指標達到超買區間(例如70以上)時，可以考慮設定停利點。 KD指標： KD 指標可以反映股票的買賣壓力。當 KD 指標呈現金叉或死叉時，可以作為設定停利點的參考。
3. 觀察市場趨勢：
市場整體趨勢： 如果市場整體趨勢向上，可以設定較高的停利點；如果市場整體趨勢向下，則應設定較低的停利點，甚至考慮止損。 個股趨勢： 觀察個股的走勢圖，尋找可能形成的技術形態，例如頭肩頂、雙重頂等。當股價突破這些技術形態的頸線位時，可以考慮設定停利點。
4. 理性評估：
不要貪婪： 股價上漲時，不要過於貪心，設定過高的停利點，否則可能會導致錯失獲利機會，甚至賠錢。 不要恐慌： 股價下跌時，不要過於恐慌，設定過低的停利點，否則可能會導致止損，錯過反彈的機會。 不斷學習： 持續學習新的投資知識，不斷提升自己的投資技能，才能更好地制定停利策略。 總之，設定停利點是一個需要不斷摸索的過程，沒有絕對的正確答案。重要的是要找到適合自己的策略，並且根據市場情況和自身投資目標進行調整，才能在投資過程中取得更好的收益。
設定停利點的藝術：根據個人目標量身打造
設定停利點不只是單純地設定一個價格，更是一門藝術，需要根據個人的投資目標和風險承受能力來量身打造。以下將介紹一些常見的停利策略，幫助您找到適合自己的方法：
1. 根據盈餘目標設定停利點
目標：鎖定預期的獲利空間
策略：設定一個目標盈餘百分比，當股票價格達到預設目標時就賣出。例如，您預期某支股票可以漲20%，那麼可以設定停利點為買入價格的120%。
優點：可以有效地將投資風險控制在預期範圍內，避免因貪婪而錯失獲利機會。
缺點：如果市場走勢超出預期，可能會錯失更大的獲利空間。
2. 根據技術指標設定停利點
目標：利用技術分析工具判斷趨勢變化
策略：使用移動平均線、相對強弱指標 (RSI) 等技術指標，當指標顯示股價可能反轉時，就設定停利點賣出。
優點：能夠根據市場趨勢的變化，更靈活地設定停利點。
缺點：技術指標的準確性並非絕對，可能會出現誤判的情況。
3. 根據風險承受能力設定停利點
目標：控制投資風險，避免虧損擴大
策略：設定一個可接受的虧損百分比，當股票價格跌到這個百分比時就賣出，以控制虧損。
優點：能夠有效地控制投資風險，避免因恐慌而造成更大的損失。
缺點：如果市場出現大幅波動，可能會導致過早止損，錯失潛在的獲利機會。
4. 根據市場狀況設定停利點
目標：靈活應對市場變化，調整投資策略
策略：根據市場消息、經濟數據、政策變化等因素，隨時調整停利點，以適應不同的市場狀況。
優點：能夠更靈活地應對市場變化，提高投資效率。
缺點：需要密切關注市場動態，並進行及時調整，可能需要花費更多時間和精力。
5. 利用追蹤停利點
目標：追蹤股價上漲，獲取最大獲利
策略：根據股價的漲幅，不斷向上調整停利點。例如，當股價漲10%時，將停利點上調5%，以此類推。
優點：可以隨著股價的漲幅，不斷提高獲利空間。
缺點：如果市場出現大幅波動，可能會導致獲利回吐，甚至出現虧損。
設定停利點的藝術，需要根據個人投資目標、風險承受能力、市場狀況等因素綜合考慮。不要盲目地套用任何一種策略，而是要找到最適合自己的方法。建議您在投資前，做好充分的功課，並根據自己的投資風格和市場環境，制定合理的停利策略。
| 策略 | 目標 | 優點 | 缺點 |
|---|---|---|---|
| 根據盈餘目標設定停利點 | 鎖定預期的獲利空間 | 可以有效地將投資風險控制在預期範圍內，避免因貪婪而錯失獲利機會。 | 如果市場走勢超出預期，可能會錯失更大的獲利空間。 |
| 根據技術指標設定停利點 | 利用技術分析工具判斷趨勢變化 | 能夠根據市場趨勢的變化，更靈活地設定停利點。 | 技術指標的準確性並非絕對，可能會出現誤判的情況。 |
| 根據風險承受能力設定停利點 | 控制投資風險，避免虧損擴大 | 能夠有效地控制投資風險，避免因恐慌而造成更大的損失。 | 如果市場出現大幅波動，可能會導致過早止損，錯失潛在的獲利機會。 |
| 根據市場狀況設定停利點 | 靈活應對市場變化，調整投資策略 | 能夠更靈活地應對市場變化，提高投資效率。 | 需要密切關注市場動態，並進行及時調整，可能需要花費更多時間和精力。 |
| 利用追蹤停利點 | 追蹤股價上漲，獲取最大獲利 | 可以隨著股價的漲幅，不斷提高獲利空間。 | 如果市場出現大幅波動，可能會導致獲利回吐，甚至出現虧損。 |
新手必學！設定停利點的時機
設定好停利點後，接下來就是重要的「時機」問題。何時設定停利點纔算合適，這是一個沒有標準答案的問題，需要根據不同的情況來分析判斷。以下提供幾個常見的設定時機：
1. 股價突破預期目標
在您初始投資時，通常會設定一個目標價位，當股價突破這個目標價位時，便可以考慮設定停利點，將獲利鎖定。
2. 股價漲幅達到預期目標
除了目標價位之外，您也可以設定一個預期的漲幅目標。例如，您期望投資的股票能漲10%，當股價漲幅達到這個目標時，就可以設定停利點，將利潤落袋為安。
3. 技術指標發出賣出訊號
許多技術指標可以幫助您判斷股票走勢，例如移動平均線、RSI 指標等。當這些技術指標發出賣出訊號時，您也可以考慮設定停利點，避免股價下跌造成損失。
4. 基本面發生重大變化
除了技術面分析之外，基本面分析也很重要。當投資標的的產業、營運狀況或管理層發生重大變化時，即使股價沒有下跌，您也應該評估是否需要調整投資策略，例如設定停利點或減碼持股。
5. 投資組合調整需求
當您的投資組合出現調整需求時，例如需要資金周轉、需要重新配置資產比例等，您也可能需要設定停利點，將部分股票賣出以滿足您的資金需求。
6. 停利點被觸發
當您設定的停利點被觸發時，就應該果斷執行賣出操作，將獲利鎖定。不要因為貪婪而猶豫不決，也不要因為恐懼而錯過獲利機會。
7. 投資目標達成
當您的投資目標已經達成，例如您希望透過股票投資累積到一定金額的資金，您也可以考慮設定停利點，將資金提取出來，實現您的財務目標。
8. 市場出現重大風險
當市場出現重大風險，例如經濟衰退、政策變動等，您也應該考慮設定停利點，降低投資風險。 設定停利點的時機是一個需要不斷學習和經驗累積的過程，建議您在投資前做好充分的功課，瞭解不同方法的優缺點，並根據自身的情況選擇最適合的設定時機。 注意：停利點的設定只是一種投資策略，並不能保證一定獲利，股市投資存在風險，請謹慎投資。
停利點結論
設定停利點是股票投資中重要的策略，可以幫助您鎖定獲利，避免因市場波動而回吐辛苦賺來的報酬。文章中介紹了不同類型的停利點，以及選擇合適停利點的技巧，包括評估自身投資風格、參考技術指標、觀察市場趨勢等。此外，我們還探討瞭如何根據個人目標和市場狀況量身打造停利策略，以及設定停利點的最佳時機。
重要的是，設定停利點只是一種投資策略，並不能保證一定獲利。股市投資存在風險，請謹慎投資，不要過於貪婪，也不要過於恐慌。建議您在投資前做好充分的功課，並根據自己的投資風格和市場環境，制定合理的停利策略，才能在投資過程中取得更好的收益。
希望這篇文章能幫助您瞭解停利點的概念，並為您找到適合的停利策略，讓您的投資之路更加順利。
停利點 常見問題快速FAQ
1. 停利點設定太低會錯過漲幅，設定太高又可能回吐獲利，該怎麼拿捏？
停利點設定的確是個需要拿捏的平衡點，沒有絕對的標準答案。建議您：評估自身投資風格：保守型投資者可設定較低停利點，積極型投資者可設定較高停利點。參考技術指標：移動平均線、RSI 等指標可提供參考，但指標並非絕對準確。觀察市場趨勢：市場整體趨勢向上可設定較高停利點，反之則設定較低停利點。理性評估：避免貪婪和恐懼，設定合理停利點，並持續學習，提升投資技能。
2. 設定停利點後，股價一直漲，我該如何調整？
股價持續上漲的確讓人興奮，但別忘了您的投資目標。根據盈餘目標：如果您設定了目標盈餘百分比，當股價漲幅達到目標時，建議鎖定獲利。追蹤停利點：可根據股價漲幅調整停利點，但也要考慮市場風險，避免過度追漲。觀察市場狀況：若市場出現重大變化，即使股價還在漲，也應重新評估是否需要調整投資策略。投資組合調整：如果您有其他投資需求，例如資金周轉，也需要考慮調整停利點。
3. 設定了停利點後，股價跌破停利點怎麼辦？
股價跌破停利點，代表您的初始預期可能出現偏差，需要理性應對：重新評估：檢視您的投資策略，分析股價下跌的原因，是否需要調整投資方向。止損策略：若股價持續下跌，您可考慮執行止損策略，控制損失。避免恐慌：不要因為股價下跌而慌亂，應保持理性，做出最佳的投資決策。學習經驗：從這次經驗中汲取教訓，提升您的投資技能，避免下次再犯同樣的錯誤。